Contexto
UniBank requería digitalizar y estructurar el proceso de onboarding PYME, que hasta el momento presentaba fricciones operativas, dependencia manual y baja visibilidad del estado de cada solicitud. El reto incluía múltiples actores (brokers, clientes finales y equipo interno), reglas de negocio complejas y flujos condicionales según evaluación bancaria.
Enfoque de diseño
Se abordó el proyecto desde una visión de producto, priorizando claridad, reducción de fricción y escalabilidad. El proceso incluyó prototipado funcional para validar flujos complejos, sesiones de validación con clientes reales del banco y ajustes iterativos basados en feedback temprano. El diseño se apoyó en flujos condicionales, roles diferenciados y decisiones guiadas que acompañan al usuario durante todo el proceso.
El Problema
¿Cómo diseñar un onboarding digital capaz de orquestar múltiples actores —brokers, clientes PYME y equipos internos del banco— bajo reglas bancarias complejas y flujos altamente condicionales, sin sacrificar claridad, control ni eficiencia operativa?. El desafío no era solo digitalizar el proceso, sino reducir fricción, errores y reprocesos en una etapa crítica para el negocio, manteniendo trazabilidad, cumplimiento regulatorio y una experiencia comprensible para usuarios no expertos en productos financieros.
Resultado
Se construyó una experiencia de onboarding estructurada, clara y escalable que ordena la complejidad del proceso PYME y mejora significativamente la trazabilidad de cada solicitud. El producto resultante alinea experiencia de usuario, reglas de negocio y operación interna, reduciendo fricción y estableciendo un estándar de diseño dentro del banco. El acompañamiento continuo al equipo de desarrollo y las certificaciones UX-QA garantizaron una implementación fiel a lo diseñado en prototipos y handoffs, dejando una base sólida para futuras iteraciones y crecimiento del producto digital.
